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保号指南 | 如何维护新开的离岸账户?避免被封号?
时间:2020-01-16
阅读量:2115

近日,有客户向小易反映称,自己开设的美国离岸账户用了还没到一个月就被封了,但没有收到任何电话或邮件通知,直到自己电话咨询客服,才被告知账户已经被停用注销。



同时也有不少客户表示自己接到了银行通知,不过糟糕的是,该通知是告知用户离岸账户已经被关闭…   点击咨询专业顾问>>



保号指南 | 如何维护新开的离岸账户?避免被封号? — 洋易达



那么为何他们的账户被关闭呢?


经过小易的调查,发现原来是客户在离岸账户刚开了不久后就开始大额资金频繁的快进快出。因为有资金进账立马结汇提出,对于银行来说,他不是政府机构,所有的服务均以营利为目的。所有的资金在银行账上多呆一秒,银行就能赚钱。



如果,您仅仅把现有的离岸账户当做一种收款工具,有钱进账立马结汇,他无法从您身上获得所得利益,又要审核您的资金来源,银行会认为服务您的成本比较大。银行一边受政府金融机构的管理,一方面又要向金融监管机构有所交代,因而他就会无预警的关闭您的账户。



不过离岸账户被关闭不仅仅是资金频繁的快进快出这一个原因,小易结合客户反馈的情况总结了主要有以下原因:



1、账户闲置太久

银行是盈利性机构,如果离岸账户长期处于闲置状态,银行会认为该账户没有实际带来效益,被纳入冻结对象的几率很高,所以账户要保持一定的存款,同时最好要有实质业务产生,不管怎样也要经常登录网银保持活跃状态。



2、频繁转个人户

虽然国内个人账户每年有5万的结汇额度,但是当前CRS环境下,银行非常忌讳账户进行转款个人账户,或是过于频繁进行操作,所以尽量不要过于频繁的与个人发生转账交易,可以通过别的方式进行。



3、高危敏感国家

有些客户可能在外贸交易中,没有注意到对方是否被银行列入高危敏感国家或者被制裁的国家,如果与这些国家发生交易往往会受到牵连,导致账户因为触发敏感操作而被冻结,所以尽量避开与纳入高危敏感国家进行贸易往来。



4、从事非法交易

离岸账户清查账户的目的就是为了反洗钱,资本外逃等非法交易,如果现在还想着从事非法交易,账户是一定保不住的,而且账户内的存款也是拿不回来的。切记离岸账户开户难,只能用于正规交易。



5、单纯的整存整取

此种行为类似账户急进急出,银行服务成本高,不能赚钱,因此需要关户向金融机构表态。



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除了上述原因以外,有的客户可能处于好奇,有帮助别人进行代收代付的行为,或者CRS税务交换需要进行资料收集,没有按照银行的规定的提供相关证明材料,还有就是账户从事非法操作,这些都会导致离岸账户被关。



那么如果不幸中招账户被销户,还有什么方法可以收外汇呢?


首先我们分为两种情况,一种是个人暂时不想另外开立别的离岸账户,还有一种是重新开离岸账户。



一、不想开离岸账户


1、 转款金额不大:可以暂时考虑个人转款。不过需要提供一份合同给银行,款项控制在2000美金左右,一般合同用途可写劳务费、佣金、服务费等,自己打印制作即可。

2、 借直系亲属的身份证,多开立几张个人账户用于结汇。

3、 换汇的黄牛直接将自己账户里面的美金提现出来,私下兑换人民币。

4、 委托代理开立义乌个体工商户进行大额结汇。


(温馨提示:强烈推荐使用个体工商户进行外汇结汇,通过该结汇方式可以解决个人每年5万美金结汇额度,当地个体户账户结汇不需要提供任何单据给银行,而且每年可以结汇的额度高达500万美金,加上目前国家政策支持,是当前比较安全的结汇方式。)



二、重新开立离岸账户


如果确实需离岸账户的客户,只有考虑重新开设一个了。


如今银行政策不断在变动,未来离岸账户的要求会不断攀升,小易建议有条件的客户可以及早开设账户,以备不时之需。如果您有开设离岸账户的需求可以进点击 点击咨询专业顾问>> 进我们官网了解详情,我司会为您安排专业顾问为您私人订制方案,助您离岸银行成功开户。  

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